La durée de vie des produits structurés est limitée (à quelques trimestres ou quelques années). Ils peuvent être émis sous plusieurs formes juridiques : titres de créance, certificats ou parts de fonds. Leur valeur de remboursement est prédéterminée à l'échéance ou lors d'échéances anticipées en fonction de l'évolution du sous-jacent (action, indice, devise, matière première...). Ils sont liquides à tout instant mais à la valeur du marché.
Leur place dans un portefeuille : les produits structurés répondent aux problématiques de gestion de patrimoine grâce à 4 caractéristiques clés :
Flexibilité :
- Une approche sur mesure afin de déterminer le profil risque-rendement du produit adapté aux anticipations et objectifs spécifiques.
- Des formules de rémunération et de remboursement adaptées aux besoins et profil de risque de chaque investisseur.
Réactivité :
- La capacité à répondre à tout environnement de marché dans un laps de temps très court (élaboration rapide du prix).
- Une veille permanente sur les opportunités de marché permettant de lancer le produit au moment le plus opportun.
Optimisation :
- L’objectif d’améliorer l’allocation stratégique d’un portefeuille d’investissement.
- La possibilité d’augmenter l’exposition à des actifs risqués en optimisant le risque global d’un portefeuille.
Créativité :
- L’accès à des thèmes d’investissement difficilement accessibles au travers des classes d’actifs traditionnelles.
- La suggestion de thèmes originaux et prometteurs.
